Don par testament (legs)

C’est le don planifié le plus fréquent. Vous pouvez léguer à une des Œuvres pontificales missionnaires une partie de vos biens sans affecter votre niveau de vie actuel.

Don financé par une police d’assurance-vie

En désignant une des Œuvres pontificales missionnaires en tant que bénéficiaire. Voilà une façon novatrice et relativement peu coûteuse de faire un don significatif.

Don de titres cotés en bourse

En vertu de nouvelles règles fiscales, il peut vous faire bénéficier d’économies d’impôts très avantageuses si la valeur des titres a augmenté.

Don en nature - immeubles (maison, chalet, terrain, immeuble locatif, etc.), œuvres d’art, collections, livres, objets précieux

Il vous permet de faire un don sans affecter vos liquidités. Un reçu pour fins d’impôts sera émis selon la juste valeur marchande du bien.

Autres biens (REER, FEER, rentes, etc.)

Vous pouvez nommer une des Œuvres pontificales missionnaires bénéficiaires de votre REER ou de votre FEER, ou lui faire un don en échange d’une rente.

Ces techniques de don vous assurent un revenu de votre vivant et réduisent l’impôt payable de votre vivant ou à votre décès. Vous pouvez nous contacter aux Œuvres pontificales missionnaires et nous vous aiderons dans votre choix et nous vous donnerons les informations que vous auriez besoin.

Legs particulier

Consiste à un legs d’un bien déterminé comme une somme d’argent ;

Legs universel

Consiste à un legs à une ou plusieurs personnes d’une quote-part de la succession de l’usufruit (revenus) de la succession ou d’une quote-part d’un type de biens (ex : immeubles) de la succession ;

Legs résiduaire

Donne droit à une ou plusieurs personnes de recevoir la totalité de la succession, après l’attribution par le testateur de certains legs à titre particulier ;

Vous pouvez aussi inclure :

• Vos biens immobiliers
• Vos épargnes et vos certificats de placements garantis
• Vos actions cotées en bourse
• Votre police d’assurance-vie que vous détenez ou une nouvelle police d’assurance-vie
• Tout autres biens personnels

Après avoir assuré la protection de votre famille et le bien-être de vos proches, vous pouvez choisir de léguer vos biens ou une partie de vos biens aux Œuvres pontificales missionnaires de votre choix. Les avantages découlant d’un leg testamentaire peuvent réduire, d’une façon remarquable, les impôts à payer par la succession grâce aux reçus d’impôts.

Utilisez-vous tout le potentiel de votre testament ?

La plupart des gens ne connaissent pas le pouvoir ni le potentiel de leur testament. Répondez à ce questionnaire pour savoir ce que votre testament peut faire – il ne vous faudra que cinq petites minutes.

 1. Un testament, c’est :

a) Un document qui protège vos proches et subvient à leurs besoins après votre décès

b) Un document qui indique comment vous souhaitez répartir vos biens

c) Un document qui vous aide à transmettre vos valeurs, vos convictions et l’héritage de toute une vie aux générations futures

d) Un outil qui vous permet de créer un changement important dans le monde

e) Toutes ces réponses

Réponse

Un testament est tout cela à la fois. Il s’agit d’un document juridique qui vous permet de mettre de l’ordre dans vos affaires. Mais c’est aussi un moyen de transmettre vos valeurs, et d’apporter une contribution significative à une cause à laquelle les générations futures pourront se rallier.

2. Vous pouvez désigner un organisme de bienfaisance ou une autre organisation ou institution comme bénéficiaire dans votre testament.

a) Vrai

b) Faux

Réponse

Les personnes et les animaux de compagnie ne sont pas les seuls bénéficiaires possibles. Vous pouvez inclure dans votre testament une école, un organisme de bienfaisance, une organisation à but non lucratif ou une autre organisation.

3. Les personnes qui désignent un organisme de bienfaisance dans leur testament sont généralement :

a) Des philanthropes fortunés

b) Des personnes de la classe moyenne

c) Des personnes âgées ou retraitées

e) Des personnes sans enfants

Réponse

La plupart des gens qui font un don de bienfaisance par testament font partie de la classe moyenne. En fait, plus de 3 millions de personnes ont soutenu une cause dans leur testament. Plusieurs ont moins de 50 ans.

4. Lorsque vous contribuez à une cause au moyen de votre testament, vous privez vos proches.

a) Vrai

b) Faux

Réponse

Vous pouvez amplement soutenir des causes et vos proches dans votre testament. Même 1 % de votre succession peut se traduire par une contribution importante à un organisme, et il reste suffisamment d’avoir pour subvenir aux besoins de vos proches.

5. Un don de charité par testament peut réduire, voire éliminer, l’impôt à payer par votre succession.

a) Vrai

b) Faux

Réponse

À votre décès, votre succession devra probablement payer un montant élevé en impôt. Lorsque vous faites un don testamentaire, vous obtenez un reçu de charité qui peut réduire cette somme. En effet, il existe des moyens de structurer votre don caritatif de manière à éliminer complètement l’impôt à payer.

6. Au Canada, la plupart des gens peuvent contribuer plus largement à leur cause avec leur testament. Le montant moyen d’un don caritatif est de :

a) 5 000 $

b) 12 000 $

c) 35 000 $

d) 76 000 $

Réponse

Les dons testamentaires de la classe moyenne s’élèvent généralement à 35 000 $. Comment est-ce possible ? Songez à votre patrimoine (votre maison, vos économies…). Il s’agira probablement d’une somme appréciable. Léguer même 1 % de votre patrimoine à une cause peut représenter une contribution considérable. À quel autre moment pourriez-vous avoir un impact aussi important ?

7. On recommande d’impliquer la famille dans la rédaction du testament.

a) Vrai

b) Faux

Réponsee

C’est une bonne idée d’impliquer votre famille si vous le pouvez. Ainsi, personne n’aura de surprise. Cette implication ne devrait pas créer d’inconfort, mais plutôt donner lieu à des conversations stimulantes sur la vie et son sens, et peut-être un héritage de générosité qui inspirera les générations futures.

8. Vous ne saurez pas à quoi servira votre don de bienfaisance par testament.

a) Vrai

b) Faux

Réponse

Il est important de discuter avec l’organisme choisi. Un personnel qualifié vous aidera à orienter votre don de manière afin qu’il réponde à des besoins futurs et vous montrera l’impact bénéfique qu’il aura.

9. Il est compliqué de modifier un testament.

a) Vrai

b) Faux

Réponse

Les professionnels recommandent de le revoir tous les cinq ans. Vous aurez probablement des changements à y apporter. S’ils sont mineurs, votre conseiller(ère) juridique peut simplement modifier une clause de votre testament. Si les changements sont importants, il se peut que vous deviez le refaire.

10. Les professionnels suivants peuvent vous aider à rédiger votre testament.

a) Avocats ou notaires

b) Conseillers financiers

c) Comptables

d) Toutes ces réponses

Réponse

La plupart des gens pensent seulement à se tourner vers les notaires (au Québec et en Colombie-Britannique) ou vers les avocats pour la rédaction de leur testament. Vous risquez toutefois de passer à côté de la planification successorale si vous omettez de vous adresser auparavant à des conseillers financiers ou à des comptables.

Merci d’avoir répondu à ce quiz. Nous espérons que vous avez découvert tout ce que vous pouvez faire avec votre testament !

Prochaine étape ? Découvrez comment rédiger un testament qui soit bénéfique pour votre famille, vos finances et la société.

Les OPM au Canada dans le site Web Volonté de faire

Christine Massé
Responsable des dons planifiés

donsplanifies@opmcanada.ca

514 844-1929, poste 213

175 rue Sherbrooke Est,
Montréal, QC H2X 1C7

Pour échanger sur vos intentions

Assurez-vous que nous serons en mesure de les concrétiser, de les respecter et que votre don se rendra bien là où vous le souhaitez tout en répondant au mieux aux besoins des Œuvres pontificales missionnaires.

Pour vous témoigner notre reconnaissance

Ce n’est peut-être pas votre priorité mais il nous semble important de vous partager, à vous et à vos proches, les avancées réalisées grâce à votre don, aujourd’hui et dans le futur. Vous connaitre pour savoir ce qui vous touche, c’est important pour nous. Un remerciement peut prendre plusieurs formes, laissez-nous l’opportunité de vous offrir celui qui vous convient.

Pour vous accompagner, en tout respect

Peu importe le temps dont vous avez besoin pour prendre votre décision, vous pouvez compter sur notre discrétion. Que vous préfériez rester anonyme ou que votre démarche soit une expérience que vous êtes prêt à partager, le respect de nos donateurs est notre priorité.

MISSION FOI

Nom officiel : ŒUVRE PONTIFICALE DE LA PROPAGATION DE LA FOI

NO. D'ENREGISTREMENT : 119005874RR0001

PRÊTRES DE DEMAIN

Nom officiel : ŒUVRE PONTIFICALE DE SAINT-PIERRE-APÔTRE

NO. D'ENREGISTREMENT : 107640385RR0001

MOND’AMI

Nom officiel : ŒUVRE PONTIFICALE DE L’ENFANCE MISSIONNAIRE

NO. D'ENREGISTREMENT: 119146413RR0001